Un planificator financiar sau un planificator financiar personal este un consilier financiar calificat. Practicând în domeniul finanțelor personale cu servicii complete, ei consiliază clienții cu privire la investiții, asigurări, impozite, pensii și planificare imobiliară.
Ce face un planificator financiar?
Planificatori financiari: ceea ce fac ei
Un planificator financiar vă ghidează în îndeplinirea nevoilor financiare actuale și a obiectivelor pe termen lung. Aceasta înseamnă, de obicei, să vă evaluați situația financiară, să înțelegeți ce doriți să facă banii pentru dvs. (atât acum, cât și în viitor) și să contribui la crearea unui plan pentru a ajunge acolo.
Este un planificator financiar la fel cu un consilier financiar?
Un planificator financiar este un profesional care ajută companiile și persoanele fizice să creeze un program pentru a îndeplini obiectivele financiare pe termen lung. Consilier financiar este un termen mai larg pentru cei care vă ajută să vă gestionați banii, inclusiv investițiile și alte conturi.
Câți bani aveți nevoie pentru un planificator financiar?
Cât costă un consilier financiar ? Costul vederii unui planificator financiar poate varia de la 2.500 USD la 3.500 USD pentru a stabili un plan, iar apoi aproximativ 3.000 USD la 3.500 USD anual dacă dumneavoastră aveți o relație continuă cu planificatorul , conform Financial Asociația de planificare (FPA).
Consilierii financiari vă pot fura banii?
Dacă consilierul dvs. financiar a furat bani din contul dvs., acesta este furt. Aceste cazuri implicăun act intenționat al consilierului dvs. financiar, cum ar fi transferul de bani din contul dvs. Cu toate acestea, consilierul dvs. financiar ar putea să vă fure, de asemenea, dacă acțiunile sau lipsa de acțiune vă cauzează pierderi financiare.
