Planificatori financiari: ce fac ei Un planificator financiar vă ghidează în îndeplinirea nevoilor financiare actuale și a obiectivelor pe termen lung. … Alții, cum ar fi planificatorii financiari certificați, sunt medici generaliști, oferind sfaturi cu privire la orice, de la buget și investiții la asigurări și planificare pentru pensii.
Un CFP poate oferi sfaturi de investiții?
Unii planificatori financiari au acreditări precum certificarea CFP® sau CFA (Chartered Financial Analyst). … Planificatorii financiari care oferă consiliere în materie de investiții clienților lor trebuie să se înregistreze la SEC sau la autoritatea competentă de reglementare a valorilor mobiliare.
Poate un consilier financiar să dea sfaturi?
Mulți oameni se gândesc la un expert cu experiență care le poate oferi sfaturi financiare, mai ales când vine vorba de investiții. Este un loc grozav de început, dar nu prezintă imaginea completă. Nici măcar pe aproape! Consilierii financiari pot ajuta oamenii cu o grămadă de alte obiective financiare.
Cine poate oferi legal sfaturi de investiții?
Planificatorii financiari, bancherii și brokerii pot oferi adesea sfaturi de investiții pentru obiective financiare pe termen scurt și lung. Solicitați întotdeauna calificările unui consilier financiar înainte de a face orice investiție sugerată.
Sunt planificatorii financiari consilieri de investiții?
În această definiție, mulți profesioniști ar putea fi considerați consilieri de investiții. De exemplu, baniimanagerii, planificatorii financiari și consultanții de investiții pot fi cu toții înregistrați ca consilieri de investiții.
