Orice act ilegal care implică folosirea înșelăciunii pentru a obține bani sau alte proprietăți de la o instituție financiară sau de la deponenții unei bănci, este adesea catalogat drept fraudă bancară. Ca și alte infracțiuni de fraudă, frauda bancară implică utilizarea unei „scheme sau artificii” pentru a obține ceva de valoare.
Care este sancțiunea pentru fraudarea unei instituții financiare?
(2) pentru a obține oricare dintre banii, fondurile, creditele, activele, valorile mobiliare sau alte proprietăți deținute de, sau aflate sub custodia sau controlul unei instituții financiare, prin pretenții, declarații false sau frauduloase, sau promisiuni; va fi amendat cu maximum 1.000.000 USD sau închis pe cel mult 30 de ani sau ambele.
Ce înseamnă fraudarea unei bănci?
Frauda bancară apare atunci când înșelăciunea, pretenția sau informațiile false sunt folosite pentru a fura de la o bancă, o instituție financiară sau deponenții unei bănci.
Care sunt diferitele tipuri de fraude financiare?
5 tipuri de fraude financiare care vă vor costa libertatea
- Deturnarea fondurilor. Cea mai comună dintre toate fraudele financiare este deturnarea de fonduri. …
- Mită și corupție. Un alt tip comun de fraudă financiară este mita. …
- Furtul și delapidarea angajaților. …
- Furtul de identitate. …
- Scheme Ponzi.
Poți merge la închisoare pentru că ai mințit la bancă?
Sancțiunea pentru frauda bancară variazăîn funcţie de acuzaţiile exacte cu care se confruntă acuzatul. Dar, în general, acuzațiile de fraudă bancară includ închisoare și amenzi. De exemplu, pentru o persoană condamnată pentru fals în închisoare de stat, pedeapsa poate include până la 2 ani de închisoare și amenzi de până la 10.000 USD.
