CTR trebuie depuse la ori de câte ori un client efectuează o tranzacție valutară care depășește 10.000 USD sau pentru tranzacții multiple, dacă suma depășește 10.000 USD într-o singură zi.
Când trebuie depus un CTR?
Obligații de înregistrare
O bancă trebuie să depună electronic un Raport privind tranzacțiile valutare (CTR) pentru fiecare tranzacție în valută1 (depunere, retragere, schimb valutar sau altă plată sau transfer) de peste 10.000 USD de, prin sau către bancă.
Ce se întâmplă când este depus un CTR?
Scopul unui CTR este pentru a notifica FinCEN cu privire la tranzacțiile suspecte. … Aceasta este o infracțiune pentru care atât persoana care efectuează tranzacția, cât și angajatul instituției financiare ar putea fi pedepsite (dacă angajatul nu a depus un SAR).
Ce declanșează un raport CTR?
Cerința de raportare pentru un CTR este declanșată când un client al unei bănci inițiază o tranzacție de peste 10.000 USD, nu atunci când o finalizează. Dacă un client al băncii refuză tranzacția sau o modifică pentru a scădea sub pragul, angajatul băncii trebuie să depună un raport de activitate suspectă.
Care este perioada de raportare CTR?
A CTR trebuie depusă electronic în termen de 15 zile calendaristice de la data în care are loc tranzacția raportabilă (31 CFR 1010.306(a)(1)). Cazinoul trebuie să păstreze copii ale tuturor rapoartelor privind tranzacțiile valutare (CTR) depuse timp de cinci ani de la data raportului.
