Fondurile echilibrate sunt fonduri mutuale care investesc bani în diferite clase de active, inclusiv o combinație de acțiuni și obligațiuni cu risc scăzut sau mediu. Fondurile echilibrate investesc cu scopul de a atât de venit, cât și de apreciere a capitalului.
Cine ar trebui să investească într-un fond echilibrat?
Aceste fonduri nu depășesc limita de 65% prevăzută în mandatul de investiții. Fondurile echilibrate sunt destinate investitorilor care au nevoie de o combinație de venituri, siguranță și apreciere moderată a capitalului. În timpul alergărilor, fondul va putea genera randamente mai mari datorită componentei de acțiuni.
Care este scopul fondului echilibrat?
Fondurile echilibrate sunt o opțiune unică de investiții care oferă expunere atât la titluri de capital, cât și la titluri de creanță. Principala intenție a acestor fonduri mutuale este de a echilibra raportul risc-recompensă și de a optimiza randamentul investiției în fondul mutual.
Când ar trebui să investești într-un fond echilibrat?
„Fondurile echilibrate constau atât din titluri cu venit fix, cât și din titluri de capital și pot fi un vehicul bun pentru investitorii care caută o soluție de investiții diversificată, unică”, spune Swope. Investitorii care caută volatilitate mai mică aleg adesea fonduri echilibrate, deoarece oferă venituri din alocarea de obligațiuni pentru un portofoliu.
Sunt fondurile echilibrate bune pentru pensionari?
La pensionare, un fond echilibrat vă permite să efectuați retrageri sistematice, menținând cu ușurință o alocare adecvată a activelor. Această abordarepoate funcționa bine pentru cei care au un singur cont din care să tragă, cum ar fi 100.000 USD într-un IRA unde doresc să scoată 400 USD pe lună.
